随着中国高净值人群数量的不断攀升，对财富管理与财富传承的需求也在增加。日前，在由清华大学五道口金融学院与广东省金融办、广州市金融工作局等共同举行的“2018清华五道口全球金融论坛——广州峰会”上，与会人士围绕“财富管理新机遇与家族财富传承”进行了讨论。
广东粤财信托有限公司副总经理刘东辉表示，改革开放40年来，中国高净值人群及财富发生了井喷式的增长，预计到2021年，个人可投资资产将达到220万亿元。高净值人士关注的财富目标有三个：保证财富安全、子女教育和财富传承。虽然财富增值仍然是主要目标，但随着年龄的增长，更看中财富安全和保障。2018年《资管新规》出台后，预计高净值人士将偏好信用等级较高的固定收益产品，部分资产配置于新兴的未来有较大发展的另类投资产品，比如私募股权投资。高净值人士已开始进行全球性资产配置，预计未来在投资型及保障型保险、房地产及子女教育方面将进一步提升。
刘东辉介绍，家族信托的需求是按照财产保护与增值、多元目的的支持及所有权结构核心进行进阶。最基础的家族信托是利用信托的独立性满足家族的风险隔离、家族成员生活教育医疗保障及养老等基础保障需求，通常都是标准化信托。第二层次的家族信托可以支持家族创业、税务优化、防止挥霍、身份筹划、慈善支持等多种目的，比如保险金信托和慈善信托等。最核心的家族信托是顶层，通过所有权、控制权、经营权和收益权的灵活安排与配置，帮助家族企业实现家业永续。家族传承不仅是财富的传承，更重要的是文化和精神的传承。
广州华艺拍卖有限公司创始人李亦非提出，艺术品投资是家族资产配置与传承的重要方式，而中国家庭艺术品配置还只是刚刚开始。中央财经大学法学院教授刘双舟从银行的角度指出，银行应做好市场定位，包括业务标的定位、交易客户定位和合作对象的定位，还要做好风控制度安排。艺术金融有两项重大的任务：一是效率，即怎么通过艺术金融来盈利。二是安全，不能只为了挣钱而不顾安全。银行开展艺术金融的风险主要缘于鉴定、评估、保管、变现、权属等关键环节的问题。
清华大学五道口金融学员全球家族企业研究中心主任高皓认为，家族财富的传承是一件困难的事，在全球范围也是一件风险很高的事情。
高皓认为，家族财富的传承伴随着每一个时代财富的发展与创造，要与时俱进，不能只是固守住自己创业的本业。“没有最好的家族财富传承的方案，只有最适合自己的家族财富设计”，家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。财富和资产的全球配置，提高了家族财富的抗周期和稳定性，这就是全球财富的新趋势。创造财富的时候，是聚焦、集中于某一个或是几个主要产业，可是当管理和传承财富的时候，更应该考虑怎么样能在不同的资产类别、产业、国别等来进行多元的投资和配置。